Мошенничество в бизнесе и как его предотвратить

Деловое мошенничество — это просто намерение или акт введения в заблуждение — мошенники лгут о себе или своих действиях и услугах — с целью получения прибыли или убытков.

При ограниченных ресурсах и в сложных экономических условиях малые и средние предприятия (МСП) склонны больше думать об инновациях, росте и выживании, а не о должной осмотрительности, интернет-контроле и управлении рисками. Это часто может показаться дорогим, тяжелым трудом и требует большого количества документов.

Но такой подход делает МСП особенно уязвимыми для мошенничества, поскольку многие владельцы и менеджеры не знают о рисках, с которыми сталкивается их бизнес.

Важно понимать, что мошенничество может произойти откуда угодно, в том числе:

штатные сотрудники
клиенты
поставщики
третьи лица, не связанные с бизнесом

С самого начала мошенничество может показаться сложным и трудным для понимания, поскольку преступники используют множество инструментов и методов.

Мы не можем предоставить единственное решение для предотвращения всех случаев мошенничества в бизнесе, но приведенная ниже информация поможет вам определить наиболее распространенные виды мошенничества и принять меры для защиты себя, своих сотрудников и своего бизнеса.

Десять советов по предотвращению мошенничества в бизнесе

Помните эти десять простых советов, чтобы снизить риск мошенничества в бизнесе и обеспечить безопасность вашего бизнеса и сотрудников.

1. Будьте скептичны

Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, так оно и есть. Тщательно расспросить всех:

сделки
возможности
документы
сделки
Информация

2. Знай свой бизнес изнутри

Имейте полное представление о своем бизнесе, чтобы знать:

как это работает
персонал, которого вы нанимаете
продукты и услуги, которые он предоставляет
ваш целевой рынок и ваш бизнес
ваши юридические и нормативные обязательства

Это поможет вам сразу понять, когда что-то не так.

3. Знайте своих клиентов и поставщиков

Когда вы понимаете, с кем вы ведете бизнес, вы можете определить любой бизнес-запрос или транзакцию, которые выглядят неправильно для этого клиента или поставщика и могут быть мошенническими.

Проведите комплексную проверку, используя подход, основанный на оценке рисков, например, проверьте сведения о клиенте или поставщике, которые у вас есть в файле, а также выполните поиск в Интернете.

4. Определите области, в которых ваш бизнес уязвим для мошенничества

Представьте, как мошенник может атаковать ваш бизнес как внутри, так и снаружи, и протестируйте системы, которые вы уже используете, чтобы снизить риск. Убедитесь, что вы и ваш персонал знаете эти системы и регулярно проверяете их.

5. Разработайте стратегию и расскажите о мошенничестве

Подумайте о правильной стратегии предотвращения и обнаружения мошенничества для вашего бизнеса: в ней должны быть подробно описаны средства контроля и процедуры.

Персонал обращается к владельцам и менеджерам за рекомендациями относительно приемлемого поведения. Поговорите о мошенничестве со своими сотрудниками, поставщиками и другими контактными лицами. Ваши сотрудники должны понимать риски и то, как убытки влияют на бизнес и на них самих.

6. Будьте особенно осторожны с кибератаками

С ростом угроз со стороны киберпреступности защитите свои бизнес-технологии от атак. Обязательно сделайте резервную копию своих систем на случай, если они сломаются.

7. Разберитесь со своими финансами

Поймите, как деньги уходят из вашего бизнеса, в том числе:

способы оплаты
кто имеет право производить эти платежи
кто проверяет законность платежей

Всегда проверяйте свои банковские выписки.

8. Обезопасьте и защитите свою собственность

Сюда входят ноутбуки, компьютеры, смартфоны и интеллектуальная собственность. Учитывайте бизнес-страхование, чтобы покрыть эти предметы, если они будут скомпрометированы или украдены. Используйте и сохраняйте запасы.

9. Разработайте план действий

Подумайте, когда вам может понадобиться профессиональная или юридическая консультация. Хотя профилактика лучше, чем лечение, важно, чтобы вы и ваш бизнес были готовы к худшему. Наличие плана действий поможет ограничить ваши потери от мошенничества.

10. Всегда сообщайте о мошенничестве и получайте помощь

Forteck на сайте https://amonts.com/ — это экспертный блог по разоблачению финансовых компаний. Вы также можете получить информацию о мошенничестве и финансово мотивированных интернет-преступлениях.